Com uma perda acumulada de 20,71% nos últimos 36 meses medida pelo índice Bovespa, muita gente desistiu de aplicar em ações. Mesmo assim, há fundos que apresentaram desempenho positivo neste período, alguns conseguindo superar até o CDI. Apresentamos aqui os fundos de açõescom melhor desempenho nos últimos 36 meses e que aceitam aplicações iniciais de até R$ 10 mil.
O ranking é composto apenas porfundos com as seguintes características:
- Distribuídos pelos seis maiores bancos de varejo do País (Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal, Bradesco, Itaú Unibanco, Santander e HSBC), pois concentram a maior parte dos recursos aplicados em fundos pelos pequenos investidores. Além disto, incluímos também os fundos distribuídos pela corretora Ativa, que oferece fundos de diversos gestores com taxas de administração bastante competitivas;
- Aceitam aplicação inicial entre R$1 e R$ 10 mil, pois o nosso intuito é comparar as opções de investimento para o pequeno investidor. Fundos fechados para aplicações iniciais não foram incluídos;
- Voltados para investidores pessoa física e que não sejam oferecidos exclusivamente aos clientes do segmento de Private Bank;
- Fundos com histórico inferior a 36 meses não estão contemplados;
Para ajudar na comparação, inserimos uma tabela com informações dos principais indicadores financeiros em 30/mai/2014:
Indicadores
|
Cotação/Taxa
|
mai-14
|
2014
|
36 meses
|
|---|---|---|---|---|
CDI
|
10,80%
|
0,86%
|
4,12%
|
30,22%
|
SELIC
|
10,90%
|
0,87%
|
4,16%
|
30,59%
|
Dólar (Ptax 800 venda)
|
2,2390
|
0,13%
|
-4,42%
|
41,72%
|
Euro (Ptax venda)
|
3,0538
|
-1,53%
|
-5,35%
|
34,33%
|
Ibovespa (fechamento)
|
51.239
|
-0,75%
|
-0,52%
|
-20,71%
|
Ouro BM&F (fechamento)
|
90,60
|
-1,58%
|
0,11%
|
14,97%
|
IGP-M
|
-0,13%
|
3,22%
|
19,42%
| |
IPCA
|
0,46%
|
3,33%
|
18,95%
| |
Poupança nova*
|
0,56%
|
2,83%
| ||
Poupança*
|
0,56%
|
2,83%
|
21,53%
| |
Poup. nova + 15% IR*
|
0,66%
|
3,33%
| ||
Poupança + 15% IR*
|
0,66%
|
3,33%
|
25,33%
|
Os fundos que apresentaram melhor rendimento nestes últimos 3 anos foram os que investiram praticamente a totalidade de seu patrimônio na Cielo, com cerca de 217% de valorização no período. Em seguida, aparecem alguns fundos com investimentos em small caps. Dos 86 fundos, 7 superaram o CDI, 9 superaram a poupança ajustada pelo IR de 15% e apenas 11 renderam mais do que a inflação do período (medida pelo IPCA). Na comparação com o Ibovespa, que apresentou perda de 20,71% nestes 3 anos, um total de 64 fundos conseguiu desempenho melhor do que o índice. Veja na tabela abaixo, a lista dos fundos de ações classificadas em ordem decrescente pelo desempenho em 36 meses.
Distrib.
|
Fundo de Ações
|
Tx. Adm.
|
Aplic. Ini.
|
mai-14
|
2014
|
36 M
|
|---|---|---|---|---|---|---|
 |
BB Ações Cielo
|
1,50%
|
200
|
1,23%
|
23,12%
|
217,34%
|
 |
Bradesco FIA Cielo
|
1,50%
|
300
|
1,21%
|
23,16%
|
216,83%
|
 |
Quest Small Caps FIC FIA
|
2,00%
|
10.000
|
2,67%
|
-0,28%
|
55,14%
|
|
BB Ações Consumo
|
2,00%
|
200
|
2,00%
|
0,99%
|
40,81%
|
|
Victoire Small Caps Ações FI
|
2,00%
|
10.000
|
2,59%
|
-3,58%
|
34,12%
|
|
Queluz Valor FIA
|
2,00%
|
2.000
|
1,39%
|
0,40%
|
32,22%
|
|
Plural Capital FIC FIA
|
3,00%
|
5.000
|
3,69%
|
9,02%
|
31,80%
|
|
Bradesco Prime FIC FIA Consumo
|
3,00%
|
1.000
|
2,08%
|
-0,42%
|
29,45%
|
|
BB Ações Setor Financeiro
|
2,00%
|
200
|
-2,48%
|
10,32%
|
25,37%
|
|
Perfin Foresight FIC FIA
|
2,00%
|
10.000
|
1,00%
|
-4,53%
|
25,03%
|
|
Icatu Vanguarda FIC de FIA Dividendos
|
1,00%
|
5.000
|
-0,32%
|
1,03%
|
22,07%
|
|
Bradesco Prime FIC FIA Dividendos
|
3,00%
|
1.000
|
-0,34%
|
-2,46%
|
18,56%
|
|
Target Rio FIA
|
3,00%
|
5.000
|
-0,41%
|
-1,98%
|
17,89%
|
|
Bradesco FIA do Bradesco
|
1,50%
|
200
|
-6,03%
|
7,81%
|
16,82%
|
|
BB Ações Tecnologia
|
2,00%
|
200
|
1,31%
|
3,29%
|
15,55%
|
|
Victoire Dividendos FIA
|
2,00%
|
10.000
|
3,07%
|
-2,57%
|
14,97%
|
|
Bradesco Prime FIC FIA Ind. Sustent. Empresarial
|
2,50%
|
1.000
|
-1,22%
|
-3,69%
|
11,73%
|
|
BB Ações Índice de Sustentabilidade Empresarial Jovem
|
2,50%
|
015
|
-1,83%
|
-3,34%
|
10,46%
|
 |
Santander Small Cap Ações
|
3,00%
|
1.000
|
2,31%
|
-3,33%
|
8,65%
|
 |
Itaú Ações Itaú Unibanco FI
|
3,00%
|
1.000
|
-5,35%
|
12,07%
|
8,48%
|
Mostrando de 1 até 20 de 86 registros
Observações:
- Rentabilidades passadas não são garantia de resultados futuros;
- Rentabilidade dos fundos é líquida da taxa de administração, mas ainda sem desconto do imposto de renda;
- As informações aqui apresentadas não caracterizam recomendações de investimento;
- As decisões de investimento são de responsabilidade total e irrestrita do leitor. O site não pode ser responsabilizado por prejuízos oriundos de decisões tomadas com base nas informações aqui apresentadas.
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